近日，湖南银行湘潭金都支行严格落实开户尽职调查流程，成功拦截一起可疑开户业务，及时防范银行卡出借、涉诈风险，守护老年客户资金安全。

当日，一名年轻女子陪同奶奶来到网点申请开立银行卡。柜员按规定开展尽职调查时发现，开户用途、用卡场景等信息全程基本由孙女代为应答，这一反常情况引起工作人员注意。

趁孙女临时离开，工作人员单独向老人核实，老人道出实情。原来，这张卡并非她自己使用，而是给孙女婿使用，对方在外地开办公司，因银行卡额度不足，想借用老人新开立的银行卡支付货款。

了解真相后，工作人员立即向祖孙二人开展金融反诈宣讲，明确告知银行卡仅限本人使用，严禁出租、出借、出售给他人，一旦被用于接收涉诈、洗钱等涉案资金，老人名下所有银行账户都可能被冻结管控，还要承担相应法律责任。听完讲解，祖孙二人主动放弃开户申请。

下一步，金都支行将持续强化一线员工可疑交易识别能力，常态化开展反诈、断卡宣传，面向老年客群普及出租出借银行卡的危害，从源头堵截涉诈账户开立，守护群众“钱袋子”。