为切实守护群众“钱袋子”，近年来，湘潭农商银行高度重视防范电信网络诈骗和异常开户等工作，长期为员工培训，切实提高了员工识诈防诈能力，筑牢风险防控壁垒。

升级电子账户

近日，湘潭农商银行湘电支行柜台接待了一名20多岁的客户，客户急切要求柜台人员将其银行卡额度增设到最高，并要求开通具有大额转账功能的“U盾”。工作人员查看该客户银行卡状态，并无异常，且卡是一类户，无限额管控。在查询过程中，工作人员发现该客户一直在焦急地拨打电话，察觉情况不对，于是第一时间通知柜面经理。经柜面经理询问得知，该客户近期收到了一则贷款短信，由于资金紧张，便主动添加了对方微信。对方要求该客户前往银行开立一类卡，并开通“U盾”。工作人员得知情况后，立即向客户科普电信网络诈骗的典型案例，并告知客户，如需贷款，可来银行咨询，不要被外界所谓的“银行工作人员”所蒙骗。客户这才意识到自己受骗了，于是在工作人员的指引下，将已泄露信息的银行卡注销，并将陌生人拉黑。

开立企业账户

日前，一位客户来到湘潭农商银行羊牯塘支行办理基本存款账户开立业务。该支行派出双人上门核实情况，发现该公司实际经营场所为办公格子间，无营业执照经营范围内标明的零售货物，且门头挂有“搭平台 聚资源 链服务 促转化”等可疑字眼。工作人员在询问中了解到，该客户对公司经营情况不甚清楚，却在工商登记的第二天表示急需开立账户和企业网银。鉴于该客户陈述的信息和网点实地调查情况较为可疑，该支行第一时间将信息反馈至总行，并对临近网点进行风险提示，强化联防联控，共同织密账户风险防控。

开立个人账户

近日，即将满18周岁的外地客户来到湘潭农商银行羊牯塘支行柜台办理业务，客户表示想开立一张银行卡用于学校奖金发放。业务办理中，柜员询问客户手机验证码，发现该客户全程紧盯手机，不停地在用手机输入法打字，于是希望客户出示该条短信。客户立马露出慌张的表情，经过工作人员详细询问后得知，该手机号码已被客户出借给同学。该支行以电话号码出借为由拒绝办理，并将《办理银行账户（银行卡）涉电信网络新型违法犯罪法律责任告知书》与客户重申，提示客户不要出租、出借、出售个人银行卡和电话卡，随后该客户表示会将电话卡要回。

守护群众财产安全、堵截异常开户是湘潭农商银行践行社会责任的具体举措。未来，湘潭农商银行将进一步提高防范意识，在提高工作人员的防范意识和识别能力的同时，加强对金融消费者的宣传教育，避免群众因法律意识和社会经验不足误入歧途，切实助力群众财产安全“强”起来。