近日，建设银行湘潭和平桥支行成功堵截一笔涉案资金，防止了资金外逃。

2023年9月9日，建设银行湘潭和平桥支行收到系统预警：有一户单位账户交易异常。经核查，该账户自2023年9月6日至9日账户交易量突增，9月份之前账号交易多与法人以及公司往来，9月6日起开始与不同新的交易对手发生往来，大多只发生一次，汇入汇出都是个人。考虑到交易存在可疑，该行马上致电法人联系核实情况。

该公司法人表示一般在邵阳做生意，网银盾留在湘潭公司会计手中保管，交易中的对方互不认识。了解情况后，和平桥支行建议客户进行报案处理并且更换网银盾。同时，网点第一时间向市行反洗钱中心、账户管理部门进行报备账户异常情况，并将账户设置为“只收不付 ”状态。

同年11月，因生意需要，该公司多次来网点申请恢复账户使用，该行也通过线上“雨湖九华警银联动工作群”、风险速查、数字反诈等系统咨询、查询账户涉案情况，结果均为“暂无涉案信息”。但和平桥支行经综合研判后，认为该账户交易可疑度较高，存在较高隐性风险。

考虑到恢复使用可能存在资金转移风险，该行仍未同意恢复使用事宜，账户一直保持“只收不付”状态，账户管控后资金一直未转出。2024年1月，该账户被公安机关判定为涉案账户时共截留可疑资金45007.80元。

此次涉案账户事件，由于管控及时，成功阻断了不法分子转移资金，为公安机关后续断案提供了有力依据。

因该账户发生可疑交易后长达4个月才被确认为涉案账户，存在隐蔽性强、涉案暴露延迟等复杂情况。基层人员以强烈的责任心顶住了巨大压力，坚守职责，严守阵地，及时阻止了不法资金外逃。